三菱UFJ投信ゼロ口座自動解約が映すNISA時代の銀行管理改革
三菱UFJ銀行が2026年6月以降、残高ゼロの投資信託口座を順次自動解約する。NISA口座やつみたて契約は対象外だが、通知なしで再開設が必要になるケースもある。NISA買付額71兆円の市場背景、投信残高の拡大、証券口座の不正アクセス増を踏まえ、普通預金との違い、利用者の確認事項と銀行管理改革を読み解く。
#投資信託 (5件)
三菱UFJ投信カラ口座自動解約、NISA時代の実務改革本格化
三菱UFJ銀行が6月から、残高ゼロが1年以上続く投資信託口座を順次自動解約する。NISA拡大で口座管理が重くなるなか、未利用口座の事務負担、不正アクセス対策、顧客への通知・再開設手続き、普通預金に影響しない条件、金融機関の収益性とガバナンス、他行にも広がる可能性を整理し、銀行実務改革の焦点を読み解く。
国内仮想通貨投信解禁でSBI・楽天販売が動く制度転換の焦点分析
金融庁が暗号資産を金商法上の金融商品へ移す改正を進め、2028年以降の投信・ETF解禁が視野に入った。SBI・楽天の販売参入で証券口座から買える時代は近づく一方、野村など対面証券には適合性確認、説明責任、管理体制の再設計が問われる。現行税制や海外ETFとの差も踏まえ、制度転換の実務課題を今読み解く。
SBIとステート・ストリート低コスト投信戦略オルカン対抗の条件
SBIとステート・ストリートの新会社観測は、新NISAで膨らむインデックス投信市場の採算競争を映します。オルカンは純資産11兆円超、SBIグループの運用残高は13兆円、State Streetは5.6兆ドルを運用。正式発表の有無を切り分けつつ、低手数料戦略の勝算とリスク、商品設計の論点まで読み解きます。
日本で急拡大するプライベートクレジット投信と海外解約波の死角
野村経由のGS戦略投信は2026年1月末に約12.1億ドル、大和の円建てBCRED連動型は3月11日時点で約212億円に拡大しました。一方、米国ではCarlyleで15.7%、Blue Owlで22%の解約請求が発生。日本で販売が伸びる背景、四半期ごとの換金制限、価格の見えにくさが生む流動性リスクを読み解きます。